PHỤ HUYNH CẦN LƯU Ý GÌ KHI CHUYỂN TIỀN CHO CON ĐI DU HỌC ÚC?

22/09/2018 - Cẩm Nang Du Học Úc

1. Hiểm họa gì đang rình rập?

* Hiểm họa đó là gì?

Tội phạm rửa tiền ngày càng hoạt động tinh vi. Theo các luật sư di trú tại văn phòng luật ở Úc những năm gần đây, những người chọn gửi tiền sang Úc qua môi giới đột nhiên bị Ủy viên Cảnh sát Liên bang Úc (AFP) thu giữ tài sản trong ngân hàng theo “Đạo luật về tài sản liên quan đến tội phạm” mà hoang mang không biết vì lý do gì.

* Cách thức hoạt động của đường dây tội phạm này:

- Đầu tiên, một khách hàng ở Việt Nam gửi tiền hợp pháp cho một dịch vụ chuyển tiển không chính thống, nhờ chuyển vào tài khoản ngân hàng của con đang du học ở Úc.

- Sau đó, tên tội phạm ở Úc nộp những khoản tiền mặt có nguồn gốc từ các tổ chức tội phạm vào tài khoản ngân hàng của người con. Tiền mặt thường được nộp bằng số tiền nhỏ dưới ngưỡng phải báo cáo giao dịch (dưới 10.000 USD) để tránh bị phát hiện. Sau khi kiểm tra số dư tài khoản, khách hàng tin rằng việc chuyển tiền ra nước ngoài đã được hoàn thành hợp pháp.

- Tên tội phạm ở Úc đi du lịch ra nước ngoài và sử dụng số tiền hợp pháp được người khách hàng Việt Nam gửi cho dịch vụ chuyển tiền đen. Số tiền bất hợp pháp bây giờ đã được rửa sạch thành công – người phạm tội không mất gì ngoài một khoản tiền hoa hồng nhỏ cho người rửa tiền giúp họ.

* Hậu quả

Ủy viên cảnh sát liên bang có thể áp dụng lệnh cấm đối với tài sản mà họ nghi ngờ rằng nó là tài sản thu được của một hành vị có thể bị truy tố. Nếu dính líu đến đường dây tội phạm tùy mức độ, Visa của bạn có thể bị ảnh hưởng.

Xem thêm: DANH SÁCH CÁC TRƯỜNG ĐẠI HỌC Ở SYDNEY - ÚC

2. Những điều cần lưu ý khi chuyển tiền sang Úc

✓ Đảm bảo rằng đơn vị chuyển tiền được cấp phép ở nước ngoài để tham gia vào các dịch vụ chuyển tiền

✓ Yêu cầu biên nhận, giấy tờ từ đơn vị chuyển tiền bởi vì, kinh nghiệm cho thấy, đơn vị chuyển tiền có vấn đề thường rất ngại cung cấp biên lai và hợp đồng trao đổi

✓ Yêu cầu đơn vị chuyển tiền ở nước ngoài cho biết cách thức nộp tiền vào tài khoản ngân hàng Australia (chuyển khoản (EFT) hoặc tiền mặt)

✓ Tìm kiếm, nếu có thể, để tiền gửi vào tài khoản Australia theo cách chuyển khoản

✓ Yêu cầu mỗi khoản tiền gửi (cho dù là EFT hoặc tiền mặt) phải tối thiểu là 10.000 USD, để đảm bảo rằng không có giao dịch là dưới ngưỡng

✓ Rà soát các bản sao kê ngân hàng của các tài khoản ở Australia khi nhận tiền để xác định cách thức gửi tiền và đảm bảo rằng không có “cơ cấu”

✓ Rút tiền từ tài khoản ngân hàng mà tiền gửi đã được nộp vào thường xuyên và đặt các khoản tiền đó vào một tài khoản lưu giữ khác – có thể là một tài khoản lãi suất cao hơn.

Xem thêm: DU HỌC ÚC - KHÔNG BAO GIỜ LÀ LỰA CHỌN SAI LẦM

Tóm lại, việc gửi qua các đơn vị môi giới sẽ giảm được một phần chi phí, nhưng có những vấn đề nguy hại mà các phu huynh chưa lường trước được. Hãy trở thành những người lựa chọn thông minh bạn nhé!